一、考試性質

　　《金融學綜合》是2022年金融碩士（MF）專業學位研究生入學統一考試的科目之一。《金融學綜合》考試要力求反映金融碩士專業學位的特點，科學、公平、準確、規范地測評考生的基本素質和綜合能力，選拔具有發展潛力的優秀人才入學，為國家的經濟建設培養具有良好職業道德、具有較強分析與解決實際問題能力的高層次、應用型、復合型的金融專業人才。

　　二、考試要求

　　測試考生對于與貨幣金融學和公司金融相關的基本概念、基礎理論的掌握和運用能力。

　　三、考試內容

　　第一部分 貨幣金融學

　　（一）貨幣與貨幣制度

　　●貨幣的產生與定義

　　●貨幣的職能

　　●貨幣形式的演進

　　●貨幣的本位制度

　　●貨幣層次的劃分

　　●金融創新與貨幣層次劃分

　　（二）金融體系概覽

　　●金融體系的融資方式

　　●金融體系的功能

　　●金融市場和金融工具

　　●金融中介機構

　　●金融體系的監管

　　（三）利率與利率計算

　　●利率與利率種類

　　●單利和復利

　　●現值和終值

　　●到期收益率和回報率

　　●我國利率市場化改革

　　（四）利率決定理論

　　●資產需求的決定因素和資產需求理論

　　●利率決定的債券供求分析及均衡利率變動

　　●利率決定的貨幣供求分析及均衡利率變動

　　（五）利率結構理論

　　●利率的風險結構

　　●預期理論

　　●市場分割理論

　　●流動性溢價理論和期限優先理論

　　（六）匯率、匯率決定與匯率制度

　　●匯率的相關概念

　　●長期匯率的決定

　　●短期匯率的決定

　　●匯率制度和國際收支

　　●我國人民幣匯率制度改革

　　（七）股票市場與有效市場假說

　　●股票相關概念

　　●普通股股票估值模型

　　●股票市場的定價機制

　　●理性預期理論及有效市場假說

　　（八）金融機構概覽與金融結構的經濟學分析

　　●金融機構類型和我國金融機構體系

　　●世界各國金融結構的基本特征

　　●交易成本和信息不對稱如何影響金融結構

　　●信息不對稱問題的解決辦法

　　（九）商業銀行業務與管理

　　●商業銀行基本概念和我國銀行業金融機構概況

　　●商業銀行主要業務

　　●商業銀行經營管理的基本原則

　　●商業銀行流動性管理

　　●商業銀行資產負債管理

　　●商業銀行資本充足性管理

　　●商業銀行信用風險管理

　　●商業銀行利率風險管理

　　（十）非銀行金融機構

　　●保險公司

　　●投資銀行

　　●信托公司

　　●投資基金

　　●其他非存款類金融機構

　　（十一）金融監管體系

　　●金融監管的經濟學分析

　　●政府安全網：存款保險制度和最后貸款人制度

　　●金融監管體制和監管措施

　　●我國金融監管體系

　　（十二）中央銀行

　　●中央銀行的產生

　　●中央銀行的特征和職能

　　●中央銀行的業務

　　●中央銀行制度類型

　　●中國人民銀行與美聯儲

　　（十三）貨幣供給

　　●存款貨幣創造機制

　　●基礎貨幣

　　●貨幣乘數

　　●貨幣供給影響因素

　　（十四）貨幣需求

　　●貨幣需求的含義

　　●古典貨幣數量論

　　●凱恩斯的流動性偏好理論

　　●弗里德曼的現代貨幣數量論

　　（十五）貨幣政策目標與工具

　　●貨幣政策最終目標

　　●貨幣政策中間目標

　　●貨幣政策工具

　　（十六）貨幣政策操作與傳導機制

　　●中國人民銀行貨幣政策操作

　　●美聯儲貨幣政策操作

　　●貨幣政策傳導機制

　　●貨幣政策時滯

　　（十七）通貨膨脹與通貨緊縮

　　●總需求與總供給模型

　　●通貨膨脹

　　●通貨緊縮

　　第二部分 公司金融

　　（一）公司金融概述

　　● 公司經營的目標

　　● 代理人問題

　　● 金融市場

　　（二）財務報表分析

　　● 資產負債表

　　● 利潤表

　　● 現金流量表

　　● 比率分析與杜邦恒等式

　　（三）長期財務計劃

　　● 銷售百分比法

　　● 外部融資與增長

　　（四）折現與價值

　　● 貨幣的時間價值

　　● 年金與永續年金

　　● 貸款種類與分期償還貸款

　　● 債券的估值

　　● 股票的估值

　　（五）資本預算

　　● 投資決策方法

　　● 增量現金流

　　● 凈現值

　　● 回收期法則

　　● 平均會計報酬率

　　● NPV估計值

　　● APV法，FTE法和WACC法

　　（六）風險分析、實務期權和資本預算

　　●敏感性分析、場景分析和盈虧平衡分析

　　●經營杠桿和財務杠桿

　　●蒙特卡洛模擬

　　●實物期權

　　●決策樹

　　（七）期權、期貨與公司理財期權與公司理財

　　●看漲期權與看跌期權、期權組合和期權定價

　　●股票和債券的期權視角，項目投資的期權應用

　　●二叉樹模型、布萊克-斯科爾斯模型及其應用

　　●認股權證與可轉換債券

　　●衍生品與套期保值風險

　　（八）收購、兼并與剝離

　　●收購方案與動機

　　●兼并的凈值管理與策略

　　●杠杠收購與資產剝離

　　（九）風險與收益

　　● 風險與收益的度量

　　● 投資組合、有效集和多元化投資

　　● 系統風險和非系統風險

　　● 證券市場線

　　● 資本資產定價模型

　　● 套利定價模型

　　（十）資本成本

　　● 權益成本

　　● 債務成本和優先股成本

　　● 加權平均資本成本

　　● 部門與項目資本成本

　　● 發行成本與加權平均資本成本

　　（十一）籌集資本

　　●早期融資與風險資本

　　●公開發行與私募發行

　　●證券承銷

　　●IPO抑價

　　●租賃

　　●權益發售與公司價值

　　●債務發售與公司價值

　　●股票稀釋與配股

　　（十二）資本結構

　　● 財務杠桿效應

　　● MM理論，靜態資本結構

　　●財務困境

　　●優序融資理論

　　（十三）股利與股利政策

　　●現金股利與股票股利

　　●股利政策

　　●股票回購

　　●拆股與反向拆股

　　（十四）短期財務計劃與管理

　　●短期財務與計劃

　　●現金和流動性管理

　　●信用和存貨管理

　　（十五）國際公司理財

　　●外匯市場與匯率

　　●國際資本預算

　　●國際金融風險分析

　　四、考試方式與分值

　　本科目滿分150分，其中，貨幣金融學部分為90分，公司金融部分為60分，由培養單位自行命題，全國統一考試。